Vår rådgivning

Vår placeringsrådgivning baserar sig på en solid teoretisk grund och många års erfarenhet.  Tillsammans med dig definierar vi dina placeringsmål, och din möjlighet att hantera risk och kapitalförlust. Utifrån detta ger vi dig rekommendationer för hur din portfölj kan byggas genom att kombinera räntepapper, aktier, alternativa placeringar, kontanter och andra tillgångsslag. 

Olika tillgångsslag har olika avkastnings- och risknivåer och beter sig på olika sätt beroende på marknadsläge. Om din portfölj innehåller flera typer av tillgångar bidrar det till att minska risken och stabilisera avkastningen. Detta brukar kallas för att göra en strategisk allokering.  

Din finansiella plan

Rådgivningen börjar med utarbetandet av din finansiella plan. Den innehåller en detaljerad överblick av den placeringsstrategi du har kommit fram till i samråd med din rådgivare. Den finansiella planen är grunden för vår rådgivning och utgångspunkten när vi diskuterar nya placeringsmöjligheter eller rekommenderar förändringar i din portfölj.  Om din livssituation eller dina placeringsmål förändras, uppdaterar vi tillsammans din finansiella plan så att den utgår från med dina nya omständigheter.

Placeringsmöjligheter baserade på vår marknadssyn

Om du föredrar ett mer aktivt sätt att arbeta med dina placeringar kan vi även erbjuda kortsiktiga taktiska rekommendationer, som kompletterar den strategiska allokeringen. Syftet är att ytterligare öka din avkastning. Våra taktiska rekommendationer grundar sig på vår syn på marknadsläget globalt samt på analyser och rekommendationer från Nordeas experter på makroekonomi, aktier, valuta och räntor.